Naše pravidla AML a ověřování hráčů

Megadice Casino funguje na základě licence Curaçao č. 8048/JAZ2019-042 a provozuje ho MegaDice N.V. Na této stránce vysvětlujeme, jak naše platforma plní povinnosti v oblasti prevence praní špinavých peněz (AML) a ověřování totožnosti hráčů (KYC). Postupy se týkají každého registrovaného hráče bez rozdílu.

Náš závazek k pravidlům AML

Proč pravidla dodržujeme

Praní špinavých peněz a financování terorismu představují globální hrozbu, které jsme rozhodnutí nepřispívat. Podléháme dohledu licenčního orgánu Curaçao a říkáme se vnitřními postupy, které odpovídají mezinárodním standardům FATF. Tyto zásady platí pro všechny hráče megadice.co.cz bez ohledu na výši vkladů.

Náš tým pro dodržování předpisů monitoruje transakce, aktualizuje rizikové profily a spolupracuje s finančními úřady v rámci zákonných povinností. Hráč v tomto procesu vždy ví, co se od něj očekává, protože transparentnost je základ důvěry.

• Prověřování hráčů při registraci a před prvním výběrem
• Průběžný dohled nad vklady a výběry
• Hlášení podezřelých transakcí příslušným úřadům
• Školení zaměstnanců v oblasti AML minimálně jednou ročně

Kdy vás ověřujeme

Tři momenty ověření

Ověření KYC provádíme ve třech situacích: při registraci účtu (základní kontrola údajů), před prvním výběrem (plná identifikace) a při překročení stanovených transakčních prahů. Registrovat se můžete rychle, ale plné ověření je podmínkou pro výběr jakékoli částky od 500 CZK výš.

Doklady žádáme jednou a uchováváme je k dalším transakcím. Pokud změníte platební metodu, kontaktní údaje nebo se objeví atypický pohyb na účtu, požádáme o aktualizaci dokumentace.

• Registrace, kontrola e-mailu, telefonu a data narození
• První výběr, ověření identity, adresy a vlastnictví platební metody
• Prahové hodnoty, mimořádné ověření podle rizikového skóre

Doklady, které po vás chceme

Tři kategorie dokumentů

U platební metody žádujeme doklad vlastnictví: skrytou fotografii platební karty, výpis z e-peněženky nebo potvrzení vlastnictví kryptoměnové peněženky. Pokud vkládáte z karty vydané na jiné jméno, transakci ne přijmeme.

Jak ověřování probíhá

Nahrané dokumenty ukládáme na šifrovaných serverech s omezeným přístupem. K citlivým údajům má přístup jen autorizovaný personál oddělení compliance a zpracováváme je výhradně k účelům stanoveným zákonem. Dokumenty do e-mailů od nás nikdy nereklamujeme, žádný náš pracovník o ně nechce žádat heslo.

• 1. Otevřete sekci Ověření účtu po přihlášení
• 2. Vyfotíte doklad totožnosti z obou stran
• 3. Nahrajete potvrzení adresy
• 4. Doložíte vlastnictví platební metody
• 5. Potvrdíme ověření e-mailem, obvykle do 24 hodin

Kdy žádáme o původ financí

Source of funds v praxi

Při vyšších transakcích nebo neobvyklém vzoru hraní vás můžeme požádat o prokázání původu financí (source of funds). Jde o výpis z účtu, potvrzení o příjmu, daňové přiznání nebo kupní smlouvu, ze kterých vyplývá, odkud vložené prostředky pocházejí.

Tento krok se týká například výběrů nad 250 000 CZK měsíčně, opakovaných vkladů nesouvisejících s typickým profilem hráče nebo kombinace více platebních metod. Požadavek není výrazem nedůvěry, ale zákonné povinnosti. Vaše údaje ne predáme třetím stranám mimo zákonné hlášení.

Kontroly vkladů a výběrů

Pravidlo stejné platební metody

Každý vklad a výběr prochází automatizovanou kontrolou. Výběr posíláme stejnou platební metodou, kterou jste použili k vkladu, to je pravidlo stejné metody a platí i pro kryptoměny. Výjimku povolujeme jen tehdy, když daná metoda výběr nepodporuje.

Výběry zpracováváme do 24 hodin, kryptoměnové obvykle do 1 hodiny a bez poplatků. Denní limit výběru je 125 000 CZK, měsíční 2 500 000 CZK. Při dosažení limitu vám zbytek vyplatíme v dalším období.

Co se stane při neověření

Postupná omezení

Bež dokladů nepovolíme výběr, to je základní důsledek neověřeného účtu. Pokud dokumenty nedodáte do 30 dní od žádosti, účet pozastavíme a po dalších 90 dnech jej uzavřeme. Vklad zůstává možný, ale hraní bez ověření vás připraví o výhry.

Rozporné nebo zfalšované doklady vedou k okamžitému zmrazení účtu podle pravidel AML. Zmrazené prostředky podržíme do prokázání identity a v nejhorším případě je předáme příslušnému finančnímu úřadu. Zablokovaný účet odvolat nemůžete u nás, ale můžete se obrátit na podporu, kde vám vysvětlíme konkrétní důvod.

• Neověřený účet: výběr není povolen
• Do 30 dnů bez dokladů: pozastavení účtu
• Po 90 dnech: uzavření účtu
• Falšované doklady: okamžité zmrazení a hlášení úřadům

Jak dlouze doklady uchováváme

Zákonná lhůta pro uchování

Ověřovací dokumentace a záznamy o transakcích uchováváme 5 let od uzavření vašeho účtu, jak předepisuje licenční legislativa Curaçao a mezinárodní standardy. Po uplynutí lhůty dokumenty bezpečně zlikvidujeme.

Důvodem uchování je možná zpětná kontrola ze strany regulátora nebo finančního úřadu. K uloženým údajům máte přístup na základě žádosti a můžete žádat o opravu nesprávných údajů. Vaše herní data a doklady nespojujeme s žádným marketingovým využitím.

Nejčastější dotazy hráčů

Musím se ověřit před prvním vkladem?

Před vkladem nikoliv. Ověřeníidentity i platební metody požadujeme před prvním výběrem, minimálně však od 500 CZK. Registrovat a hrát můžete po základní kontrole údajů.

Jak dlouho trvá ověření dokladů?

Standardně do 24 hodin, ve složitějších případech do 72 hodin. O výsledku vás informujeme e-mailem, případně s žádostí o doplnění dokumentů.

Proč po mě chcete výpis z účtu?

Jde o prokázání původu financí. Požadujeme ho u vyšších transakcí, například výběrů nad 250 000 CZK měsíčně, nebo při neobvyklém vzoru vkladů. Je to zákonná povinnost, ne projev nedůvěry.

Vyplatíte výběr na jinou platební metodu, než ze které jsem vložil?

Nikoli, platí pravidlo stejné platební metody. Výběr posíláme tam, odkud přišel vklad. Výjimku povolíme jen u metod, které výběr technicky nepodporují.

Co se stane, když doklady nepošlu?

Bez dokladů nelze provést výběr. Do 30 dní od žádosti účet pozastavíme a po 90 dnech uzavřeme. Vložené prostředky vám po doložení identity vyplatíme.